איתור כספים אבודים – במרוצת השנים צברו חברות הביטוח והבנקים עשרות מליארדי שקלים שאין להם דורש . החשבונות הרדומים והפוליסות המסולקות ( חיסכון בלבד , ללא הפקדות ) מהווים נתח נכבד ברווחי חברות הביטוח , בתי ההשקעות , קרנות הפנסיה בישראל והבנקים. מחשבונות אלו נגבים דמי ניהול מקסימליים , הלקוח אינו יכול להגיב או לבקש הנחה ואם מדובר בחשבון שבעליו נפטר אז בכלל אין מי שיבוא בטענות .
איך מוצאים כספים אבודים
איתור כספים אבודים מתבצע על ידי שימוש בידע נרחב , הכרת שוק ההון והשינויים שחלו בו לאורך השנים, המיזוגים והשפעתם על מבנה חברות הביטוח וקופות הגמל . את הידע והמידע הזה יוצקים לתוכנה לאיתור זכויות מבוטחים והשילוב המנצח אמור לתת מענה היכן נמצאים הכספים האבודים. לפגישה עם היועץ המקצועי יש משקל רב באיתור כספים. לעתים איתור הכספים אפשרי לאחר שהלקוח או היורש מעביר פריט מידע חיוני בפגישה, איש קשר במקום עבודה ישן או זיכרון עמום על פרט הכרחי לאיתור הכספים.
היכן הכספים האבודים
הכספים האבודים של החוסכים נמצאים בכל המוסדות בהם מתנהלים כספי עמיתים , מלוות , קרנות פנסיה ובתי השקעות שרכשו קופות גמל וקרנות השתלמות מהבנקים. חברות ביטוח שפעלו בעבר ומוזגו לחברות הביטוח הקיימות כיום
