–

בדיקת ביטוחים תשלומים חיסכון וקצבה בכל חברות הביטוח

למה אנו צריכים בדיקת ביטוחים  ?   לא מספיק שגם ככה הם עולים לנו כסף ?  המוצרים הפנסיוניים שאנו מנהלים בחברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות הפנסיה הנם מוצרים פיננסיים מורכבים לניהול שליטה ובקרה. המוצרם מנוהלים באמצעות מערכות מחשב מורכבות הנדרשות לעדכון תדיר עקב שינויים טכנולוגיים ושינויים בסביבת החקיקה של המוצרים.  אבל מערכות המחשב והטעויות שהן גורמות הן רק חלק מהסיבות שיש לבצע מעת לעת בדיקת ביטוחים.

הגורם האנושי , אותו גורם שמתווה לחברת הביטוח כיצד להנפיק ולנהל את המוצר הוא לא פחות חשוב. שילוב של התאמת המוצר לצרכים המשתניםך של הלקוח ף לשינויים בהעדפות הסיכון , העדפות השקעה והצורך הביטוחי המשתנה משלימה את החלק השני של בדיקת הביטוחים הנדרשת.

רשת אתר הכלכלן מבצעת בדיקת ביטוחים מזה כ 15שנה לאנשים פרטיים , מוסדות ועורכי דין וצברה ניסיון רב בתחום בדיקת ביטוחים, חישוב פוליסות ותכנון פיננסי. לחיצה על כל אחד מהנושאים הבאים תוביל אתכם לכתבה מקצועית בנושא בדיקת ביטוחים.

הטבות מס עכו

המשבר הכלכלי שהתחיל ב2020 וממשיך לתוך שנת 2021 ובו מאות אלפי ישראלים בחל”ת או מובטלים לגמרי מצריך בדיקת הפנסיות וביטוחי המנהלים מתוך 2 מטרות עיקריות. הראשונה לשמור על הזכויות הקיימות בביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה והשנייה לשמור עד כמה שאפשר על ת חיסכון מינימלית שתאפשר בעתיד פרישה בכבוד. אם למשל מדובר בקרן פנסיה יש לכם אפשרות לשלם עבור הביטוחים מתוך החיסכון ולא להעמיס על התקציב השוטף שממילא נהיה יותר קטן. אם מדובר בביטוחי מנהלים צריך וודא שיש ריסק זמני ונשמרים כיסויי ביטוח חשובים שלא ניתן לרכוש אותם כיום ביטוח אובדן כושר עבודה או ריסק שקניתם כאשר הייתם בריאים יותר.

לכן יש לבצע בדיקת פוליסות ביחס למצבן הנוכחי ולוודא שהמעסיק שילם הכל לפי היציאה לחל”ת ולשפר את מצב החיסכון למקסימום האפשרי.

בדיקת ביטוחים | הר הכסף | החזרי מס לשכירים

|אתר מאמרים | מדור כלכלי

כלכלת המשפחה אקסל | כלכלת המשפחה מאמרים  

כלכלת המשפחה ייעוץ פיננסי  |  תכנון כלכלי לפורשים

משלמים משכנתא  ורוצים לחסוך  ? יועץ משכנתאבמחיר שפוי ומשתלם