בדיקת פדיון פוליסות קצבה חודשית

 בדיקת פדיון פוליסות חיסכון ופנסיה 

הטעויות הרבות בחישוב החיסכון בחברות הביטוח והפנסיה נחשפות באמצעות בדיקת פדיון פוליסות שנעשית באמצעות ידע ותוכנה ייחודית . ניתן לפנות לאתר לביצוע בדיקות . חיסכון בתכניות חיסכון ובדיקת פנסיה לפי הפרישה לגמלאות. כתבה בנושא  בדיקת פדיון פוליסות חיסכון ופנסיה. 

חסכתי 25 שנה איך זה יכול להיות שזה כל החיסכון שלי ? איך מבצעים  בדיקת פדיון פוליסות חיסכון ופנסיה 

איך יודעים שהגיע הזמן לבצע בדיקת פדיון פוליסות ? התשובה היא – תמיד. בכל עת שמתקבל דו”ח שנתי או רבעוני החוסך צריך לגלות מעורבות , להכיר את הדוחות ואת המידע הרגיש שהם מציגים  , לקרוא אותו . מה שלא מובן יכול לקבל הסבר מיועץ או באחד מאתרי חברת הביטוח. הדוח מספר כמה כסף מופקד לתוכנית  בכל חודש , מי הפקיד ( עובד  , מעביד ) , את גובה דמי הניהול שגבתה חברת הביטוח ואת עלויות הביטוח. הנתונים יש בידם להצביע על טעויות בחישוב הפוליסות או תשלומים שלא בוצעו כראוי. אם על ידי חברת הביטוח  או על ידי המעביד והעובד. בדיקת פדיון פוליסות 

אבל מה שחשוב הוא לבדוק את הדוח למול הדוח הקודם . חוסר העקביות בדיווחי החברות חושף לא מעט טעויות בחישוב החיסכון בקופות גמל  , פנסיה  , ביטוחים והשתלמות .

יישנן 2 סוגי בדיקות לבדיקת פדיון פוליסות:

בדיקת תשלומים לפוליסה  

בדיקה שהתשלומים קוזזו מהתלוש והגיעו ליעדם . בדיקה זו יכול לבצע כמעט כל אחד. או למסור אותה ליועץ אחת לשנה שכן זוהי בדיקה פשוטה יחסית.

בדיקת חישוב בפוליסה 

 בדיקת חישוב שתוודא שהכספים חולקו לכל מרכיבי הפוליסה כנדרש ושלא בוצע חויב חריג שפוגע בחיסכון.

עוד באתר – איך לקבוע תור מהיר לפקיד שומה תיאום מס מענק עבודה .

החוסכים אמורים להיכן קלסר פשוט ולהכניס לתוכו את כל החומרים שקשורים לפוליסה. תיעוד הדוחות יקל על מעקב ובדיקת פדיון פוליסות בהמשך הדרך. 

העתק פוליסה מקורית — מתקבל בדרך כלל עם הפקת הפוליסה . כולל העתק הניירת שהחתים אתכם  המשווק הפנסיוני או לבקש העתק באמצעות אתר האינטרנט של חברות הביטוח 

תיעוד שינויים בפוליסה אם בוצעו – זה חשוב מאד 

דוחות שנתיים ורבעוניים ששלחה חברת הביטוח וקרן הפנסיה

העתקי תלושים שמנפיק עבורכם המעסיק

שמות סוכני הביטוח הרלוונטיים

 

[si-contact-form form=’1′]

אתר המיסים המוביל בישראל – החזרי מס לשכירים , טופס 161 להורדה , מענק עבודה מס שלילי למי מגיע ועוד עשרות טפסים חשובים של מס הכנסה מדרגות מס 2020 טבלאות מס מעודכנות