חיסכון פיננסי

 

החזרי מס הכנסה לשכירים חיסכון פיננסי


 

סביבת ריבית נמוכה , מסלולי חיסכון רדודים בבנקים ורצונן של חברות הביטוח להגדיל נתח יצרו  תחום חיסכון חדש חיסכון פיננסי באמצעות פוליסות ביטוח . כל מה שצריך לדעת על חיסכון פיננסי בכתבה שלפנינו

הפקדה שוטפת מדי חודש או הפקדה חד פעמית  , חיסכון לכל מטרה ותחליף ראוי לפק”מ ? חברות הביטוח מציעות מסלולי חיסכון באמצעות פוליסות ביטוח שיש לקחת בחשבון בכל תכנון פיננסי או הקצאת נכסים. 

תוכניות החיסכון הפרטי הן כבר מזמן לא נחלתו של הבנק בלבד. הבנקים אומנם מובילים את תחום החיסכון הפרטי באופן היסטורי , אבל מי שנוגסות בנתח החיסכון של הפקמ והמקמ הן חברות הביטוח שמציעות מסלולי השקעה חלופיים למסלולי החיסכון של חברות הביטוח.

הפתרון של חברת הביטוח הוא פשוט. הפקמ בבנק מציע ריבית כמעט אפסית, שוק אגרות החוב הממשלתיות מדשדש בהתאם לסביבת הריבית , ניהול הכסף האישי הפך למיומנות והפתרון – חיסכון פיננסי באמצעות פוליסת ביטוח ומסלולי השקעה לפי צרכי הלקוח. 

מה חשוב לבדוק לפני שמשקיעים בפוליסה חיסכון פיננסי

  • ביצוע תכנון פיננסי מקיף , תכנון הוצאות והכנסות ומטרות החיסכון
  • בדיקת העדפות השקעה של של החוסך וקביעת מסלולי השקעה
  • בדיקת מוצרים מתחרים בדוק וגובה העמלות חיסכון פיננסי
  • חיסכון פיננסי דברים שחשוב לזכור !
  • חיסכון פיננסי היא תוכנית שאינה מבטיחה תשואה או ריבית . בפועל רווחי ההשקעה והתמורה אינם מובטחים וקיימת אפשרות לתשואה שלילית ייתכן והתוצאות בפועל יהיו טובות או גרועות יותר מהמוצג בהמחשה שמציג סוכן הביטוח
  • חיסכון פיננסי הוא מוצר ממנו נגבים דמי ניהול מפרמיה ו/או דמי ניהול מהחיסכון המצטבר – בדקו היטב ובצעו סקר שוק
  • יש לבצע מעקב אחר תשואות והרכב תיק ההשקעות בתוכנית חיסכון פיננסי ולבצע התאמות מעת לעת בחלוקה בין מסלולי ההשקעה.
איתור כספים אבודים | בדיקת פוליסות ביטוח | פורטל הלוואות ישראל | יועץ הלוואות
גולשים יקרים , האתר עוסק במידענות ובשירותים פיננסים לרשות טיפול בנושאי מס מול מס הכנסה , החזרים ותאום מס , איתור כספים אבודים וייעוץ כלכלי . הודעתכם תענה בהקדם האפשרי

~ שירותים פיננסיים שווים לכם המון כסף ~

בדיקת ביטוחים הר הכסף החזרי מס לשכירים אתר מאמרים | יועץ משכנתא אובייקטיבי

צו ירושה 2500 שח בלבד + איתור כספים | עמלות בנקים | קישור לאיתור כספים

אתר הכלכלן החזרי מס infotax.co.il החומרים באתר אינם מהווים המלצה להשקעה בתוכניות חיסכון פיננסי או ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף ליעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח